Минимальная сумма операции, не требующей идентификации банковского клиента, будет значительно увеличена, сообщают "Известия". Лимит может быть повышен с 15 тыс. руб. до 40 тыс. руб. Детали еще обсуждаются в кабинетах Росфинмониторинг и ЦБ.
Сегодня при операциях на сумму свыше 15 тыс. рублей банк должен проводить идентификацию клиента по паспорту и проверять документ на подлинность, а низкая планка приводит к необходимости проведения полной идентификации по большинству операций. Это неудобно и банкам и клиентам. В Росфинмониторинге не против повышения лимита, но только в случае абсолютно прозрачного назначения платежа. Если назначение платежа вызывает сомнения, будет применяться действующий лимит в 15 тыс. рублей.
Концепция модернизации антиотмывочного законодательства разработана во исполнение плана по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке. По словам близкого к регулятору источника, в целом обсуждения в Банке России находятся пока в широком диапазоне: 30–100 тыс. рублей. По мнению собеседника издания, адекватным порогом была бы сумма в 50–60 тыс. рублей.
По данным ЦБ, на сомнительные операции в 2011 году приходилось $33,26 млрд, в 2012-м — $38,81 млрд, в 2013 году — $26,5 млрд, а в 2014-м их объем сократился до $8,6 млрд, за 2015 год статистики еще нет. Чистый отток капитала из России достиг рекордных $151,5 млрд в 2014 году (что втрое больше, чем в 2013-м) и и превысил отметку 2008 года — $133,6 млрд.
